par Maekn · LCB-FTConnaître vos clients,et pouvoir le prouver.
Maekn Defense crible les contacts du cabinet, signale chaque correspondance et donne à chaque client un niveau de risque de blanchiment et de financement du terrorisme. Tout se passe depuis la fiche client de Maekn One.
Inclus dans Maekn One Ultimate. En option pour Solo et Cabinet.
- CriblageSanctions, gels, PPE, presse
- CorrespondanceUne analyse s’ouvre
- Niveau de risqueRecalculé à chaque contrôle
- SurveillanceUn contrôle toutes les 4 h
Le criblage
Plus de 400 listes, les personnes exposées et la presse.
Le criblage se lance depuis la fiche du contact. Son identité est comparée à plus de 400 listes de sanctions, de gel des avoirs et de surveillance, aux personnes politiquement exposées et à la presse défavorable.
Parmi elles
- Liste unique de gels
- Direction générale du Trésor
- Liste consolidée
- Conseil de sécurité des Nations unies
- Mesures restrictives
- Conseil de l’Union européenne
- Liste SDN
- OFAC, Trésor américain
- UK Sanctions List
- Gouvernement du Royaume-Uni
- Liste SECO
- Secrétariat d’État à l’économie, Suisse
Sanctions, financement du terrorisme et de la prolifération : une seule correspondance suffit à fixer le niveau Très élevé. Tant que ces trois criblages n’ont pas tourné, le contact reste « Non cotable », jamais « propre ».
Contact et résultats fictifs.
La décision
Le conseiller décide. Maekn garde la trace.
Chaque correspondance ouvre une analyse, avec son délai de revue. Vous comparez le profil signalé à la fiche, puis vous le confirmez ou l’écartez, avec un motif et une justification écrite.
| Champ | Fiche client | Profil signalé |
|---|---|---|
| Nom | Claire Dubois | Claire Dubois |
| Motif | — | Nom exact |
| Naissance | 12/03/1968 | 1971 |
| Nationalité | Française | Française |
| Fonction | Pharmacienne | Élue locale |
- Signal écartéHomonyme : date de naissance et fonction différentes. 21/10/2026 à 10:04.
- Signal confirméArticle de presse rattaché au contact, pièces demandées. 21/10/2026 à 10:11.
- Contrôle relancéÀ la main, après mise à jour de la fiche. 22/10/2026 à 08:30.
- Suivi continu confirméLe contact reste sous surveillance.
Le niveau de risque
Un niveau de risque que l’on peut expliquer.
Le score additionne cinq catégories, champ par champ, à partir de la fiche client et des criblages. Il est recalculé à chaque contrôle, et chaque calcul est conservé.
- Un seul champ au niveau Très élevé suffit à fixer le niveau du client.
- Un champ vide n’est jamais coté zéro. Le compléter fait baisser le score.
- Le score indique sa méthode et la date du bilan qu’il a lu.
- 03/02 · Entrée en relationScore 38, Modéré
- 14/05 · Bilan signéScore 44, Modéré
- 21/10 · 4 correspondancesScore 585, Élevé
Quatre niveaux
À chaque niveau, ce que vous avez à faire.
Le niveau ne s’arrête pas à une couleur. Chacun vient avec ses diligences, son rythme de revue et les articles du Code monétaire et financier qui les fondent.
Faible
Diligences allégées, jamais supprimées.
- Une pièce d’identité, un justificatif de domicile de moins de 3 mois
- Origine des fonds déclarée, justifiée dès 50 000 €
- Le risque faible se justifie par écrit
Revue tous les 3 ans
Modéré
Diligences normales, toutes prouvées.
- Situation du client recueillie et tenue à jour
- Un justificatif par origine des fonds dès 50 000 €
- Cohérence vérifiée à chaque opération
Revue tous les 2 ans
Élevé
Diligences renforcées, pièces doublées, décision remontée.
- Deux pièces d’identité, deux justificatifs de domicile
- Origine des fonds prouvée par des pièces de tiers
- Examen renforcé dès 150 000 €
Revue chaque année, et à chaque opération
Très élevé
On s’arrête, on remonte, on déclare.
- Aucune opération tant que l’empêchement subsiste
- Gel des avoirs : fonds bloqués, DG Trésor informée
- Déclaration à Tracfin, sans jamais avertir le client
Dossier conservé 5 ans
La surveillance continue
Un contrôle toutes les 4 heures, sans y penser.
Une fois activée, la surveillance relance le contrôle toutes les 4 heures. Une nouvelle correspondance ouvre une analyse, signalée dans Maekn One. Vous pouvez aussi relancer le contrôle à la main.
21/10 · Nouvelle correspondance pour Claire DuboisAnalyse ouverte, échéance jeudi, signalée dans la boîte de notifications et sur le bouclier du header.
La vue cabinet de Maekn One. Chiffres fictifs.
Les bénéficiaires effectifs
Les sociétés, avec ceux qui les détiennent.
Pour une société, Maekn consulte le registre des bénéficiaires effectifs. Chaque bénéficiaire trouvé peut être créé comme contact, rattaché à un contact existant ou ignoré. Le criblage de la société tient compte de ses bénéficiaires et de ses représentants.
Une société compte pour 3 unités, une personne pour 1.
- Hélène GarnierBénéficiaire effective · 60 %Rattachée
- Paul RousselBénéficiaire effectif · 40 %Créer le contact
- S. BenaliReprésentant légalRattacher
Le rapport
Un rapport à joindre au dossier.
Le rapport Maekn Defense réunit les contrôles, les décisions et le score dans un PDF aux couleurs du cabinet. Il se range avec les autres pièces du client, prêt pour une revue interne ou un contrôle.
Claire Dubois
- Niveau
- Élevé · 585 points
- Dernier contrôle
- 21/10/2026
- Correspondances
- 4, décidées
- Surveillance
- Active
Le tarif
À l’unité, et jamais bloquant.
Une adhésion mensuelle avec 60 unités incluses. Une unité par personne criblée, trois par société. Au-delà, chaque unité est facturée, sans jamais couper le contrôle.
60 unités : 49 € HT d’adhésion, 60 unités incluses, puis 0,50 € HT par unité supplémentaire.
- Inclus dans Maekn One Ultimate, en option pour Solo et Cabinet
- Le dépassement est facturé, le contrôle n’est jamais coupé
- Suit l’abonnement Maekn One, hors période d’essai
- À l’arrêt, 90 jours de consultation en lecture seule
FAQ
Questions fréquentes
Qu'est-ce que Maekn Defense ?
Maekn Defense est le service de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) de Maekn. Il crible les contacts du cabinet, ouvre une analyse à chaque correspondance et donne à chaque client un niveau de risque. Il s'utilise depuis la fiche client de Maekn One.
Sur quelles listes Maekn Defense crible-t-il ?
Sur plus de 400 listes de sanctions, de gel des avoirs et de surveillance, dont la liste unique de gels de la Direction générale du Trésor, la liste consolidée du Conseil de sécurité des Nations unies, les mesures restrictives de l'Union européenne, la liste SDN de l'OFAC, la UK Sanctions List et la liste SECO. S'y ajoutent les personnes politiquement exposées et la presse défavorable.
Comment le niveau de risque est-il calculé ?
Le score additionne cinq catégories, information de base, pays, produit, canal et filtrage, à partir de la fiche client et des criblages. Il classe le client en quatre niveaux : faible, modéré, élevé ou très élevé. Il est recalculé à chaque contrôle et un score passé n'est jamais réécrit.
Les clients sont-ils surveillés dans la durée ?
Oui. Une fois activée, la surveillance relance le contrôle toutes les 4 heures. Une nouvelle correspondance ouvre une analyse, signalée dans Maekn One.
Combien coûte Maekn Defense ?
Maekn Defense est inclus dans l'offre Maekn One Ultimate et proposé en option pour Solo et Cabinet : 49 € HT d'adhésion par mois avec 60 unités incluses, puis 0,50 € HT par unité. Une personne criblée compte pour une unité, une société pour trois.
Qui décide en cas de correspondance ?
Le conseiller et son responsable LCB-FT. Maekn crible, signale et trace. Confirmer, écarter ou déclarer reste une décision du cabinet, avec un motif et une justification écrite.
Le cadre
Ce que Maekn Defense fait, et ce qu’il laisse au cabinet.
Maekn crible, signale et trace. Confirmer, écarter, déclarer : la décision reste au conseiller et à son responsable LCB-FT.
Dans l’application comme dans le rapport, le service s’appelle Maekn Defense, avec sa propre référence.
L’onglet Defense / LCB-FT de la fiche, la colonne des contacts et la vue cabinet. Aucun outil de plus.
Contrôles, décisions et scores restent consultables. Un score passé n’est jamais recalculé après coup.
Le criblage de vos clients, lancé depuis leur fiche et suivi dans le temps.
Réserver une démonstrationContacts, cabinet et chiffres de cette page sont fictifs.